601939 建设银行

　　增持·7.76元·光大证券

　　一季度利息收入实现快速增长，其中，贷款规模增速偏快，新增贷款1614.31亿元占到全年3500亿额度的46％，净利差由年末3.07％微升至3.12％，预计全年利息收入增速有望超过2007年。

　　非利息收入在2007年基础上保持良好涨势，今年中期票据推出将帮助公司进一步巩固在投资银行业务方面的领先地位，顾问费咨询费，托管及其他业务受托佣金，以及银行卡业务收入均保持良好增长。

　　不良贷款比率下降，同时拨备覆盖率上升，受益于所得税税率下降，公司一季度的实际税率由2007年年末的31.42％降至23.13％。

　　根据2008年一季报数据和公司主动调整经营战略的情况，预计公司2008年利润增速将超出2007年10％以上。

　　总市值：18,134.27亿元

　　目标价：9.45元（6个月）

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